کتاب صوتی مدل‌سازی ریسک اعتباری

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره مدل‌سازی ریسک اعتباری

موضوع کلی: تحلیل و مصورسازی داده‌ها

موضوع میانی: تحلیل داده‌های بانکداری

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مدل‌سازی ریسک اعتباری: مفاهیم پایه
• 2. ارزیابی ریسک اعتباری و اهمیت آن
• 3. انواع ریسک اعتباری در مؤسسات مالی
• 4. داده‌های مورد نیاز برای مدل‌سازی ریسک اعتباری
• 5. جمع‌آوری و پیش‌پردازش داده‌های اعتباری
• 6. مهندسی ویژگی‌های مرتبط با ریسک اعتباری
• 7. تکنیک‌های آماری در ارزیابی ریسک اعتباری
• 8. رگرسیون خطی در مدل‌سازی ریسک اعتباری
• 9. رگرسیون لجستیک و کاربرد آن در اعتبارسنجی
• 10. مدل‌سازی با استفاده از درخت‌های تصمیم
• 11. روش‌های Ensemble در پیش‌بینی ریسک اعتباری
• 12. شبکه‌های عصبی مصنوعی و کاربرد در ریسک اعتباری
• 13. ارزیابی عملکرد مدل‌های اعتباری
• 14. معیارهای ارزیابی مدل‌های اعتباری (Accuracy, Precision, Recall)
• 15. منحنی ROC و AUC در ارزیابی مدل
• 16. اعتبارسنجی مدل‌های اعتباری (Backtesting)
• 17. مفهوم و اهمیت Calibration در مدل‌سازی ریسک
• 18. تکنیک‌های بهبود Calibration
• 19. مدل‌سازی ریسک اعتباری برای وام‌های خرد
• 20. مدل‌سازی ریسک اعتباری برای وام‌های مسکن
• 21. مدل‌سازی ریسک اعتباری برای کارت‌های اعتباری
• 22. مدل‌سازی ریسک اعتباری برای شرکت‌ها
• 23. مدل‌سازی ریسک اعتباری در شرایط بحران اقتصادی
• 24. تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر ریسک اعتباری
• 25. مدل‌سازی ریسک اعتباری با استفاده از داده‌های جایگزین
• 26. استفاده از یادگیری عمیق در مدل‌سازی ریسک اعتباری
• 27. روش‌های کاهش بیش‌برازش (Overfitting) در مدل‌سازی
• 28. انتخاب ویژگی‌های مهم در مدل‌سازی ریسک
• 29. تفسیرپذیری مدل‌های اعتباری (Explainable AI)
• 30. مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی
• 31. استفاده از داده‌های رفتاری در ارزیابی ریسک
• 32. مدل‌سازی ریسک اعتباری و انطباق با مقررات بانکی
• 33. تکنیک‌های تشخیص تقلب در اعتبارسنجی
• 34. پیش‌بینی ورشکستگی با استفاده از مدل‌های اعتباری
• 35. مدل‌سازی ریسک اعتباری برای زنجیره تأمین
• 36. ارزیابی ریسک اعتباری مشتریان جدید
• 37. مدل‌سازی ریسک اعتباری مبتنی بر سناریو
• 38. تکنیک‌های استرس‌تست در مدل‌سازی ریسک
• 39. استفاده از داده‌های شبکه‌های اجتماعی در ارزیابی ریسک
• 40. مدل‌سازی ریسک اعتباری و هوش مصنوعی
• 41. توسعه داشبوردهای ریسک اعتباری
• 42. نظارت بر عملکرد مدل‌های اعتباری در طول زمان
• 43. مدل‌سازی ریسک اعتباری و گزارش‌دهی نظارتی
• 44. بهینه‌سازی آستانه‌های اعتبارسنجی
• 45. تکنیک‌های یادگیری تقویتی در مدیریت ریسک اعتباری