کتاب صوتی طراحی نظام مالی فراگیر: از حذف تا توانمندسازی

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره طراحی نظام مالی فراگیر: از حذف تا توانمندسازی

موضوع کلی: اقتصاد و مالیه عمومی

موضوع میانی: نظام‌های مالی و شمول مالی

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. طراحی نظام مالی فراگیر: مفاهیم و اهداف
• 2. تعریف شمول مالی و ابعاد آن
• 3. نقش نظام مالی در توسعه اقتصادی
• 4. آسیب‌شناسی نظام‌های مالی سنتی و حذف‌کننده
• 5. معرفی اقتصاد رفتاری در طراحی محصولات مالی
• 6. مدل‌های کسب‌وکار مالی نوآورانه برای اقشار کم‌درآمد
• 7. بانکداری دیجیتال و دسترسی فراگیر
• 8. نقش فناوری مالی در کاهش هزینه تراکنش‌ها
• 9. کیف پول دیجیتال و حساب‌های پایه
• 10. اعتبارسنجی جایگزین: از داده‌های تراکنش تا شبکه‌های اجتماعی
• 11. ریسک اعتباری در شمول مالی و روش‌های مدیریت آن
• 12. طراحی محصولات خرد: وام، بیمه و پس‌انداز
• 13. بیمه خرد و مدیریت ریسک برای خانوارهای آسیب‌پذیر
• 14. پس‌انداز خرد و مشوق‌های رفتاری
• 15. تامین مالی خرد جمعی و تعاونی
• 16. نقش تعاونی‌های اعتبار و اتحادیه‌های قرض‌الحسنه
• 17. مدل‌های عامل بانکی و شعب سیار
• 18. ثبت وثیقه غیرسنتی و راهکارهای وثیقه‌های دیجیتال
• 19. حاکمیت شرکتی در نهادهای مالی فراگیر
• 20. شفافیت و حمایت از مصرف‌کننده مالی
• 21. سواد مالی و توانمندسازی مشتریان
• 22. طراحی واسط کاربری ساده و فراگیر
• 23. زنجیره بلوک و قراردادهای هوشمند در مالیه خرد
• 24. داده‌های باز و بانکداری باز برای شمول
• 25. نقش رگولاتور در ایجاد محیط امن برای نوآوری
• 26. مقررات متناسب با ریسک برای نهادهای غیربانکی
• 27. چالش‌های حریم خصوصی و امنیت داده
• 28. زیرساخت هویت دیجیتال و احراز هویت از راه دور
• 29. مدل‌های مشارکت عمومی-خصوصی در شمول مالی
• 30. ارزیابی تاثیر اجتماعی و بازده سرمایه‌گذاری
• 31. مقاوم‌سازی نظام مالی در برابر شوک‌ها
• 32. نقش شبکه‌های تلفن همراه در پرداخت‌های خرد
• 33. فین‌تک و همکاری با بانک‌های سنتی
• 34. مدل‌های تامین مالی زنجیره تامین برای کسب‌وکارهای خرد
• 35. مالیه سبز و تامین مالی پایدار برای جوامع محروم
• 36. طراحی مشوق‌های رفتاری برای افزایش پس‌انداز
• 37. شفافیت نرخ سود و کارمزد در محصولات خرد
• 38. مکانیزم‌های حل اختلاف در نظام مالی فراگیر
• 39. جمع‌آوری و تحلیل داده برای بهبود مستمر محصولات
• 40. مطالعات موردی: تجربه کشورها در پیاده‌سازی شمول مالی
• 41. آینده شمول مالی: هوش مصنوعی و یادگیری ماشین