کتاب صوتی اصول و فنون مدیریت ریسک اعتباری در چارچوب بانکداری بدون ربا

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره اصول و فنون مدیریت ریسک اعتباری در چارچوب بانکداری بدون ربا

موضوع کلی: مدیریت مالی و بانکداری

موضوع میانی: مدیریت ریسک اعتباری در نظام بانکی

📋 سرفصل‌های دوره (100 موضوع)

• 1. مبانی و مفاهیم بنیادین مدیریت ریسک اعتباری
• 2. ساختار نظام بانکی بدون ربا در جمهوری اسلامی ایران
• 3. نقش مدیریت ریسک در پایداری نهادهای مالی
• 4. شناسایی انواع ریسک‌های اعتباری در عقود اسلامی
• 5. چارچوب قانونی و مقررات بانک مرکزی در مدیریت ریسک
• 6. فرآیند اعتبارسنجی مشتریان حقیقی و حقوقی
• 7. تحلیل صورت‌های مالی و نسبت‌های نقدینگی در ارزیابی اعتباری
• 8. روش‌های کمی و کیفی در رتبه‌بندی اعتباری مشتریان
• 9. مدل‌های پیش‌بینی نکول و احتمال عدم بازپرداخت تسهیلات
• 10. نقش وثایق و تضامین در کاهش ریسک اعتباری
• 11. بررسی انواع وثایق مورد پذیرش در نظام بانکی ایران
• 12. ارزیابی طرح‌های توجیهی فنی و اقتصادی در تخصیص منابع
• 13. مدیریت ریسک در عقود مشارکتی و مبادله‌ای
• 14. نظارت بر مصرف تسهیلات و کنترل انحراف از قرارداد
• 15. پیاده‌سازی استانداردهای کمیته بال در مدیریت ریسک اعتباری
• 16. مدیریت ریسک تمرکز در سبد تسهیلات بانکی
• 17. ابزارهای نوین پایش و کنترل ریسک اعتباری
• 18. نقش فناوری اطلاعات و هوش مصنوعی در ارزیابی ریسک
• 19. مستندسازی و گزارش‌دهی ریسک اعتباری به نهادهای ناظر
• 20. استراتژی‌های وصول مطالبات غیرجاری با رعایت موازین شرعی
• 21. مدیریت بحران و بازسازی ساختار بدهی مشتریان
• 22. اهمیت اخلاق حرفه‌ای و مسئولیت اجتماعی در اعطای تسهیلات
• 23. ارزیابی ریسک اعتباری در بانکداری خرد و کلان
• 24. کاربرد تحلیل‌های آماری در پیش‌بینی رفتار اعتباری مشتریان
• 25. نقش کمیته‌های ریسک در حاکمیت شرکتی بانک‌ها
• 26. بررسی ریسک‌های عملیاتی مرتبط با فرآیندهای اعتباری
• 27. اصول حاکم بر بازنگری و تعدیل رتبه اعتباری مشتریان
• 28. مدیریت ریسک در تامین مالی زنجیره تامین
• 29. آشنایی با قوانین و مقررات چک و اسناد تجاری در مدیریت ریسک
• 30. تکنیک‌های مدل‌سازی زیان مورد انتظار در پرتفوی بانکی
• 31. آینده‌پژوهی در مدیریت ریسک اعتباری و بانکداری دیجیتال