کتاب صوتی اصول و فنون اعتبارسنجی مشتریان در نظام بانکداری بدون ربا

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره اصول و فنون اعتبارسنجی مشتریان در نظام بانکداری بدون ربا

موضوع کلی: مدیریت مالی و بانکداری

موضوع میانی: اعتبارسنجی و مدیریت ریسک اعتباری

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مبانی و مفاهیم بنیادین اعتبار در نظام بانکداری اسلامی
• 2. جایگاه اعتبارسنجی در تحقق اهداف بانکداری بدون ربا
• 3. تفاوت‌های ماهوی مدیریت ریسک در نظام بانکداری سنتی و اسلامی
• 4. نقش عقود مبادله‌ای و مشارکتی در ارزیابی ریسک اعتباری
• 5. اصول حاکم بر حاکمیت شرعی در فرایندهای اعتباری
• 6. شاخص‌های کلیدی عملکرد در سنجش توان مالی مشتریان
• 7. فرآیند تشکیل پرونده اعتباری و مدارک مورد نیاز
• 8. تحلیل ترازنامه و صورت‌های مالی در ارزیابی مشتریان حقوقی
• 9. نسبت‌های مالی استاندارد و کاربرد آن در تحلیل اعتباری
• 10. ارزیابی جریان وجوه نقد و توان بازپرداخت اقساط
• 11. شناسایی و تحلیل ریسک‌های عملیاتی در اعتبارسنجی
• 12. مبانی قانونی و حقوقی اعتبارسنجی در نظام بانکی ایران
• 13. نقش سامانه ملی اعتبارسنجی در کاهش مطالبات غیرجاری
• 14. تحلیل سوابق و رفتار اعتباری مشتریان در شبکه بانکی
• 15. انواع وثایق و تضامین در عقود اسلامی و ضوابط پذیرش آن‌ها
• 16. ارزیابی وثایق ملکی و فرآیند کارشناسی رسمی
• 17. اعتبارسنجی مشتریان خرد و تسهیلات قرض‌الحسنه
• 18. مدیریت ریسک در تسهیلات مشارکت مدنی و مضاربه
• 19. روش‌های محاسبه نرخ بازده مورد انتظار در پروژه‌های مشارکتی
• 20. اعتبارسنجی بنگاه‌های کوچک و متوسط
• 21. نقش رتبه‌بندی اعتباری در تعیین نرخ سود و کارمزد
• 22. مدیریت ریسک تمرکز در سبد تسهیلات بانکی
• 23. نظارت بر مصرف تسهیلات در چارچوب عقود شرعی
• 24. شناسایی علائم هشداردهنده در پرونده‌های اعتباری
• 25. فرآیند وصول مطالبات با رعایت موازین شرعی و قانونی
• 26. اخلاق حرفه‌ای در تعامل با مشتریان در فرآیند اعتبارسنجی
• 27. حفاظت از اطلاعات مشتریان و حریم خصوصی در سامانه اعتباری
• 28. آشنایی با قوانین چک و سفته در نظام بانکی جدید
• 29. مدل‌های پیش‌بینی نکول در بانکداری داخلی
• 30. کاربرد فناوری‌های نوین در بهبود فرآیندهای اعتبارسنجی
• 31. تحلیل ریسک‌های محیطی و کلان در تصمیم‌گیری اعتباری
• 32. نقش کمیته‌های اعتباری در پایش ریسک و تصویب تسهیلات
• 33. گزارش‌نویسی تحلیلی برای مدیریت شعب و اعتبارات
• 34. آشنایی با ضوابط بانک مرکزی در خصوص کفایت سرمایه
• 35. شناسایی و پیشگیری از ریسک‌های ناشی از صوری‌سازی عقود
• 36. اصول مستندسازی دقیق در پرونده‌های اعتباری
• 37. ارزیابی اعتبار مشتریان در حوزه تسهیلات مرابحه
• 38. مدیریت ریسک در تسهیلات اجاره به شرط تملیک
• 39. روش‌های پایش مستمر مشتریان پس از پرداخت تسهیلات
• 40. چالش‌های حقوقی در اجرای تضامین و وثایق بانکی