کتاب صوتی اصول و تکنیک‌های ارزیابی اعتباری و مدیریت سبد تسهیلات در نظام بانکی ایران

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره اصول و تکنیک‌های ارزیابی اعتباری و مدیریت سبد تسهیلات در نظام بانکی ایران

موضوع کلی: مدیریت مالی و بانکداری اسلامی

موضوع میانی: مدیریت ریسک اعتباری و پورتفوی بانکی

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مبانی و مفاهیم بنیادین مدیریت ریسک اعتباری در نظام بانکی
• 2. جایگاه ارزیابی اعتباری در تحقق اهداف بانکداری بدون ربا
• 3. ساختار سازمانی و فرآیندهای حاکمیت شرکتی در مدیریت ریسک بانک‌ها
• 4. تطبیق استانداردهای کمیته بال با الزامات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
• 5. نقش و وظایف کمیته اعتباری در فرآیند تصویب تسهیلات
• 6. تحلیل صورت‌های مالی و ترازنامه مشتریان حقوقی
• 7. ارزیابی توان بازپرداخت و تحلیل جریان‌های نقدی در بنگاه‌های اقتصادی
• 8. شناسایی و طبقه‌بندی انواع ریسک‌های اعتباری در عقود اسلامی
• 9. روش‌های نوین اعتبارسنجی مشتریان حقیقی و حقوقی
• 10. تحلیل نسبت‌های مالی و شاخص‌های سلامت اقتصادی متقاضیان تسهیلات
• 11. بررسی وثایق و تضامین در عقود مشارکت و مبادله‌ای
• 12. ارزیابی ریسک‌های غیرمالی و کیفی در پرونده‌های اعتباری
• 13. مدیریت ریسک تمرکز در سبد تسهیلات بانکی
• 14. تکنیک‌های مدل‌سازی احتمال نکول (PD) در محیط بانکی ایران
• 15. تخمین زیان در صورت نکول (LGD) و مواجهه در زمان نکول (EAD)
• 16. نقش رتبه‌بندی اعتباری در کاهش مطالبات غیرجاری
• 17. اصول نظارت بر مصرف تسهیلات در چارچوب عقود اسلامی
• 18. مدیریت سبد تسهیلات و تنوع‌بخشی به دارایی‌های بانکی
• 19. استراتژی‌های بازیافت مطالبات و مدیریت بدهی‌های معوق
• 20. نظام‌های گزارش‌گری و افشای اطلاعات اعتباری بر اساس مقررات داخلی
• 21. کاربرد تحلیل حساسیت و آزمون‌های استرس در مدیریت پورتفوی بانکی
• 22. مدیریت ریسک نقدینگی ناشی از سررسید تسهیلات
• 23. اخلاق حرفه‌ای و مسئولیت‌های قانونی کارشناسان اعتباری
• 24. پایش مستمر ریسک مشتریان پس از اعطای تسهیلات
• 25. استفاده از فناوری‌های مالی و سامانه ملی اعتبارسنجی در تحلیل ریسک
• 26. ارزیابی ریسک در تسهیلات خرد و کسب‌وکارهای کوچک و متوسط
• 27. نقش بیمه و ابزارهای پوشش ریسک در مدیریت سبد تسهیلات
• 28. مبانی فقهی و حقوقی قراردادهای بانکی و تاثیر آن بر ریسک اعتباری
• 29. روش‌های کمی‌سازی ریسک عملیاتی در فرآیندهای اعتباری
• 30. بررسی پرونده‌های موفق و چالش‌های نظام بانکی در مدیریت پورتفوی اعتباری