کتاب صوتی مدل‌سازی مالی و ارزیابی ریسک اعتباری مشتریان در چارچوب بانکداری بدون ربا

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره مدل‌سازی مالی و ارزیابی ریسک اعتباری مشتریان در چارچوب بانکداری بدون ربا

موضوع کلی: مدیریت مالی و بانکداری

موضوع میانی: مدیریت ریسک اعتباری در نظام بانکی

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مبانی و مفاهیم بنیادین ریسک اعتباری در نظام بانکداری اسلامی
• 2. ساختار نظام بانکی بدون ربا و جایگاه ارزیابی اعتباری
• 3. اصول حاکم بر عقود اسلامی در اعطای تسهیلات
• 4. شناسایی انواع ریسک‌های اعتباری در عملیات بانکی
• 5. تفاوت مدل‌سازی ریسک در بانکداری متعارف و بانکداری اسلامی
• 6. نقش رتبه‌بندی اعتباری در کاهش عدم تقارن اطلاعاتی
• 7. جمع‌آوری و پردازش داده‌های مالی مشتریان حقیقی
• 8. شاخص‌های کلیدی عملکرد مالی برای تحلیل توان بازپرداخت
• 9. تحلیل صورت‌های مالی در چارچوب استانداردهای حسابداری ایران
• 10. ارزیابی صورت سود و زیان و جریان‌های نقدی مشتریان
• 11. مدل‌های کمی و کیفی در ارزیابی ریسک اعتباری
• 12. کاربرد تحلیل نسبت‌های مالی در پیش‌بینی نکول
• 13. روش‌های امتیازدهی اعتباری (Credit Scoring) برای مشتریان خرد
• 14. طراحی مدل‌های رتبه‌بندی برای مشتریان حقوقی و شرکتی
• 15. نقش وثایق و تضامین در کاهش ریسک اعتباری در عقود اسلامی
• 16. ارزیابی ارزش وثایق در شرایط تورمی و نوسانات بازار
• 17. تحلیل حساسیت و سناریوسازی در مدل‌سازی مالی
• 18. سنجش ریسک تمرکز در پرتفوی تسهیلات بانکی
• 19. کاربرد تحلیل رگرسیون در پیش‌بینی احتمال نکول (PD)
• 20. تعیین نرخ زیان در صورت نکول (LGD) در قراردادهای بانکی
• 21. محاسبه مواجهه در زمان نکول (EAD)
• 22. استفاده از مدل‌های آماری در ارزیابی ریسک اعتباری
• 23. نقش هوش مصنوعی و داده‌کاوی در بهبود مدل‌های اعتبارسنجی
• 24. مدیریت ریسک اعتباری در تسهیلات مشارکت مدنی
• 25. مدیریت ریسک اعتباری در تسهیلات فروش اقساطی و اجاره به شرط تملیک
• 26. الزامات بازل در مدیریت ریسک و انطباق آن با ضوابط بانک مرکزی
• 27. پایش مستمر ریسک اعتباری پس از اعطای تسهیلات
• 28. شناسایی علائم هشداردهنده زودهنگام در پرونده‌های اعتباری
• 29. مدیریت مطالبات غیرجاری و راهکارهای وصول مطالبات
• 30. اخلاق حرفه‌ای و مسئولیت‌های اجتماعی در ارزیابی اعتباری
• 31. حاکمیت شرکتی و کنترل‌های داخلی در مدیریت ریسک بانک
• 32. نحوه گزارش‌دهی ریسک اعتباری به کمیته‌های ریسک و هیئت مدیره
• 33. کاربرد نرم‌افزارهای تخصصی در مدل‌سازی ریسک اعتباری
• 34. آینده‌پژوهی در مدل‌سازی ریسک اعتباری با رویکرد بانکداری دیجیتال
• 35. مطالعه موردی تحلیل ریسک یک پرونده تسهیلاتی در نظام بانکی ایران