کتاب صوتی اصول و تکنیک‌های ارزیابی و مدل‌سازی ریسک اعتباری در چارچوب بانکداری بدون ربا

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره اصول و تکنیک‌های ارزیابی و مدل‌سازی ریسک اعتباری در چارچوب بانکداری بدون ربا

موضوع کلی: مدیریت مالی و بانکداری

موضوع میانی: مدیریت ریسک در نظام بانکی و اعتباری

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مبانی و مفاهیم بنیادین ریسک اعتباری در نظام بانکی
• 2. جایگاه مدیریت ریسک در تحقق اهداف بانکداری بدون ربا
• 3. دسته‌بندی انواع ریسک‌های اعتباری در عقود اسلامی
• 4. نقش تحلیل‌های کمی و کیفی در ارزیابی مشتریان
• 5. فرآیند شناسایی و رتبه‌بندی اعتباری متقاضیان تسهیلات
• 6. استانداردهای نظارتی بانک مرکزی در مدیریت ریسک اعتباری
• 7. اصول حاکمیت شرکتی و کنترل‌های داخلی در بانک‌ها
• 8. روش‌های جمع‌آوری و تحلیل داده‌های مالی مشتریان
• 9. تحلیل صورت‌های مالی در ارزیابی توان بازپرداخت
• 10. مدل‌های امتیازدهی اعتباری و کاربرد آن‌ها
• 11. ساختار مدل‌های آماری در پیش‌بینی احتمال نکول
• 12. بررسی متغیرهای کلان اقتصادی و اثر آن بر ریسک اعتباری
• 13. تکنیک‌های اعتبارسنجی در عقود مشارکتی
• 14. مدیریت ریسک در قراردادهای فروش اقساطی
• 15. ارزیابی ریسک در عقود اجاره به شرط تملیک
• 16. تحلیل حساسیت و سناریونویسی در پرتفوی تسهیلات
• 17. روش‌های تعیین وثایق و ارزیابی تضامین در نظام بانکی
• 18. مدیریت ریسک تمرکز در سبد دارایی‌های بانکی
• 19. کاربرد هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در تحلیل ریسک
• 20. مدل‌سازی زیان مورد انتظار و زیان غیرمنتظره
• 21. استانداردهای گزارش‌گری ریسک بر اساس بخشنامه‌های بانک مرکزی
• 22. نظام‌نامه پایش مستمر وضعیت اعتباری مشتریان
• 23. مدیریت مطالبات غیرجاری و راهکارهای وصول مطالبات
• 24. اخلاق حرفه‌ای در ارزیابی اعتباری و روابط با مشتریان
• 25. ساختار کمیته‌های ریسک در بانک‌های تجاری
• 26. استفاده از شاخص‌های کلیدی عملکرد در کنترل ریسک اعتباری
• 27. بررسی ریسک عملیاتی مرتبط با فرآیندهای اعتباری
• 28. تکنیک‌های کاهش ریسک در تامین مالی پروژه‌های کلان
• 29. نقش حسابرسی داخلی در انطباق با سیاست‌های اعتباری
• 30. آینده‌پژوهی در مدل‌سازی ریسک اعتباری با رویکرد اسلامی